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供應鏈金融：緊抓機遇乘勢而上

2024-07-16 　來源: 　瀏覽量：

艾瑞咨詢發布的《2023年中國供應鏈金融數字化行業研究報告》顯示，2022年中國供應鏈金融行業規模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來5年中國供應鏈金融行業規模將以10.3%的CAGR增長

本網訊：艾瑞咨詢發布的《2023年中國供應鏈金融數字化行業研究報告》顯示，2022年中國供應鏈金融行業規模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來5年中國供應鏈金融行業規模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。數字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%，預計2027年將達到50%。

　　近年來，供應鏈金融行業受到國家層面的多項政策鼓勵，是我國融資結構改革、金融服務實體經濟、服務中小企業的重要抓手。作為發展供應鏈金融的重要載體，各類地方大宗商品交易場所應緊抓機遇，發揮自身優勢，突破難點痛點，成為數字化戰場上的主力軍。

　　發揮各自優勢實現合作共贏

　　業內人士向記者透露，目前數字供應鏈金融平臺的建設主體大致可以分為四類，且各自資源稟賦優勢不同：一是金融機構自建平臺，如工商銀行的“工銀e信”、平安銀行的“平安好鏈”等，其核心優勢是具有龐大的資金規模和豐富的產品線。二是核心企業自建平臺，如寶武集團旗下歐冶金服推出的電子債權憑證產品“通寶”、廈門國貿與京東科技聯手打造的“國貿云鏈·金貿通”等，基于核心企業對用戶和產業的深入了解，此類平臺更專注于細分的垂直領域。三是科技公司在產業端打造的第三方平臺，如百度旗下的度小滿供應鏈金融平臺等，在科技應用與產品創新上更具前瞻性。四是供應鏈集成服務商建設的綜合性服務平臺，其優勢在于能夠掌握上下游貿易關系，為用戶提供“一站式”服務。

　　在科技發展的驅動下，供應鏈金融領域創新競相奔涌，金融機構、核心企業、科技企業、供應鏈服務商等多方都在探索如何結合產業場景，以數字技術將產業鏈上下游的數以千萬計的中小微企業貫通鏈接。單一的業務模式已無法滿足產業規模迅速擴張對效率、資金和資源配置的更高要求。目前，各類地方交易場所正在從以交易為主的業務模式轉向集交易、倉儲、物流、金融等服務為一體的一站式“供應鏈綜合服務平臺”。其中，金融服務作為中小貿易企業的“強心劑”，是促進交易平臺發展的核心業務之一。

　　地方現貨交易場所作為產業上下游企業的“連接器”，擁有豐富的產業資源，可以有效聚集產業客戶，為供應鏈金融提供廣闊的應用場景。平臺自帶的交易屬性可以在控貨方面掌握更多的主導權。如果出現逾期或不良，平臺則可以通過掛牌交易快速將抵押物變現。在認清自身優勢的基礎上，打造行業領先的數字供應鏈金融服務平臺還需要借助更多行業參與者發揮各自優勢：與金融機構合作可以解決資金問題；引入核心企業能夠實現產業鏈縱深發展；借助科技公司的力量則可以加快數字化進程，提高平臺建設效率。在合作共贏的原則下，多方協作有利于構建應用場景更加廣泛、功能更加齊全、產品更加豐富、技術更加先進的高水平供應鏈金融服務平臺。

　　攻克痛點難點加快平臺建設

　　傳統的供應鏈金融業務以核心企業為主導。金融機構依托核心企業為其上下游企業授信，通過銀行承兌匯票、核心企業商業票據進行融資，是供應鏈金融最為主流、市場份額最大的業務。然而，隨著經濟規模不斷擴大，產業鏈、供應鏈和消費鏈發展日益復雜，傳統的模式受到越來越大的挑戰。

　　以往過度依賴核心企業的授信模式，尚未擺脫主體信用，尤其是核心企業的信用流動尚且無法觸及二三級產業鏈末端的節點，從而也形成了金融服務實體經濟的痛點、難點和堵點。

　　數字經濟的迅速發展，正在改變供應鏈金融賴以開展的根基。2023年11月底，八部委聯合發布《關于強化金融支持舉措助力民營經濟發展壯大的通知》，首次提出“脫核供應鏈金融”，并指出：銀行業金融機構要積極探索供應鏈脫核模式，支持供應鏈上民營中小微企業開展訂單貸款、倉單質押貸款等業務。

　　脫核供應鏈金融當然并不等同于脫離核心企業，而是要弱化核心企業確權和信用在銀行供應鏈金融產品中的作用和比例，發揮場景和數據優勢，真正提升供應鏈金融產品的“普惠性、可得性和便利性”。

　　此舉為地方交易場所發展供應鏈金融業務打開了更加廣闊的空間?，F貨交易場所的本質是為貨物買賣雙方提供公正、便捷、有保障的交易平臺，作為第三方平臺更具公信力，可以有效避免平臺“既當裁判員，又當運動員”。有利于發揮場景和數據優勢，開展“脫核供應鏈金融”業務。同時，交易場所在倉儲、物流、控貨方面的優勢可以助力其更好地拓展貨押業務，大力發展應收賬款融資、電子倉單融資等政策鼓勵的業務。

　　多家地方交易場所負責人告訴記者，在業務轉型的關鍵環節，交易場所仍面臨很多困難和挑戰：首先，相關業務人員對于供應鏈金融業務的實際操作存在知識盲區，需要加強相關培訓。其次，運營邏輯需要進行全盤梳理，以提高平臺搭建的效率。最后，如何將風險管理與政策監管相結合，還需要吸取經驗、借鑒行業成功樣本。期報傳媒大宗商學院院長師秋明表示：“當前現貨交易市場正面臨深刻變革，以往單一的交易模式已經不具備競爭力，企業需要培養懂業務、懂技術、懂運營、懂法律的專業人才，搭建數字化供應鏈管理平臺，抓住以融促產的風口，塑造平臺新的核心競爭力。這就需要企業加大培訓力度，多出去走一走、看一看，借鑒可復制、可推廣的成功樣本，從中找到適合企業發展的最優路徑?！?/span>

　　據了解，期報傳媒將于3月27日召開“大宗商品現貨交易場所供應鏈金融業務”專題培訓會，針對交易場所關切的業務難點和普遍存在的困惑展開深入的實操培訓。瑞茂通供應鏈管理股份有限公司風控總監張敏，將結合瑞茂通的重點貨押業務詳細講解供應鏈管理中如何進行風險把控，并根據國務院國資委最新74號文“十不準”要求，提出風險建議和業務指導。山東港口集團旗下青島國際能源交易中心總經理馮益朋將以山東港口“港云倉”電子倉單綜合服務平臺為范本，講解供應鏈資產管理探索的成效，梳理交易市場供應鏈資產管理的核心功能，分析電子倉單設計和運營的要點。多方努力下，期待地方交易場所能夠早日攻克難點痛點，成為數字供應鏈金融發展的主力軍。

（稿源：東方財富網責任編輯：張旻）

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